E’ stato pubblicato il provvedimento della Banca d’Italia che stabilisce le nuove disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Le norme entreranno in vigore il 28 agosto 2019 ed i destinatari dovranno adeguarsi alle stesse a partire dal 1° gennaio 2020. Inoltre, al primo contatto utile e comunque entro e non oltre il 30 giugno 2020, i destinatari dovranno richiedere ai clienti acquisiti prima dell'entrata in vigore delle disposizioni, i dati e i documenti identificativi eventualmente mancanti.

Pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 189 del 13 agosto 2019 il provvedimento 30 luglio 2019 della Banca d’Italia recante: “Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.”

Il provvedimento da attuazione, in linea con la normativa europea, a:

- le previsioni in materia di adeguata verifica della clientela (recepimento della direttiva (UE) n. 2015/849 cd. quarta direttiva antiriciclaggio);

- gli orientamenti congiunti delle autorità di vigilanza europee sulle misure semplificate e rafforzate di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali.

Le disposizioni entreranno in vigore il 28 agosto 2019 (decorsi 15 giorni dalla pubblicazione nella Gazzetta) ed i destinatari devono adeguarsi alle nuove disposizioni a partire dal 1° gennaio 2020.

Entro enon oltre il 30 giugno 2020 dovranno essere richiesti, ai clienti acquisiti prima dell'entrata in vigore delle disposizioni, al primo contatto utile, i dati e i documenti identificativi eventualmente mancanti.

Banca d’Italia, provvedimento 30/07/2019 (Gazzetta Ufficiale 13/08/2019, n. 189)

Banca d’Italia, allegato al provvedimento 30/07/2019 (Gazzetta Ufficiale 13/08/2019, n. 189)

Fonte: http://www.ipsoa.it/documents/impresa/banche/quotidiano/2019/08/19/antiriciclaggio-bankitalia-nuove-disposizioni-adeguata-verifica-clientela