L’European Banking Autorithy ha lanciato il 31 gennaio scorso, insieme alla Banca Centrale Europea, una simulazione per misurare la resilienza delle banche agli shock economici, soprattutto di tipo estremo. La simulazione, che mira a verificare quanto le singole istituzioni siano in grado di mantenere solidità patrimoniale e capacità di sostegno all’economia, prevede uno scenario avverso particolarmente negativo e nettamente più sfavorevole rispetto a quelli previsti negli stress test degli anni precedenti. Le banche utilizzeranno per la prima volta parametri predefiniti per i proventi netti da commissioni e provvigioni e segnaleranno gli accantonamenti per le perdite attese a livello settoriale sulla base di proiezioni specifiche per 16 settori economici nella misurazione del rischio di credito.

Fonte: https://www.ipsoa.it/documents/quotidiano/2023/02/14/banche-stress-test-eba-penalizza-istituti-credito-italiani